Customer Due Diligence: een uitdaging voor de moderne ondernemer

Het aangaan van nieuwe zakelijke relaties wordt de aankomende jaren een stuk riskanter. Om fraude en witwassen te voorkomen eist de wetgever dat bedrijven, die overeenkomsten sluiten met klanten, een risicoanalyse maken als bewijsvoering van zorgvuldigheid. Het primaire doel van een Customer Due Diligence (CDD) check is om een beeld te krijgen van eventuele financiële risico’s bij een samenwerking. Het CDD risicoprofiel wordt gevormd door onder andere gegevens met betrekking tot kredietwaardigheid, curateleregister en het KvK register samen te voegen. Databronnen zoals het insolventieregister of het PEP register geven aanvullend inzicht en bieden meerwaarde in je CDD en besluitvorming: ga ik wel of niet in zee met deze potentiële koper of klant?